理财计划书，我想写个理财计划书

本文目录一览

1，我想写个理财计划书
2，个人理财计划书
3，理财规划书
4，理财计划书

1，我想写个理财计划书

最简单的理财比例排除掉生活费，剩余的钱按照25%定投 50%投资 10%活期存款 15%理财险（寿险、意外）

节制都需要冷静思考之后才作出的决定青春的你,可以做任何你喜欢做的事情,只要你的条件允许,心里愿意.理财是一门学问,希望你不是一时的冲动首先减少逛街的次数多做一些对身体心灵有益处的运动,在时间差上减少于商品的接触.(这点是在你觉得你的自制能力很差的时候)将钱分别存在两张卡上这样你的一个月就被分成15天一次如果你分成三张卡,你尝试一下,一个月就只用两张卡的钱...然后你就省了一张卡的钱拉....

我想写个理财计划书

2，个人理财计划书

如何理财一直是一个大家都很关注的话题。等我一个字一个字的敲给你。以下文字绝非复制。理财是一门严谨的学科，犹如中医一般，需要望闻问切才能提供最佳理财方案，在理财咨询中，您需要提供收入，支出，资产（车子房子股票基金保险等），负债以及理财目标等，专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。一般而言，首先，最基础的理财方式是首先要学会记账，通过记账来发现自己的收入与支出的合理及不合理的项目，进而可以开源节流。其次是保险的保障，保险在理财中的作用的非常大的，哪怕你赚了50万，100万，如果没有保险的保障，也有可能一夜之间回到解放前。所以，拥有一定的保障是必须的，建议先从保障型保险开始，比如意外保险和健康保险。再次，现金流的准备，根据专家的建议以及光禹理财公司的客户群来发现，一般需要储蓄3-6个月的生活总开支来应付比如突如其来的意外，疾病，或者暂时性的失业而导致没有收入来源。比如我的月消费是3000，那我应该留多少备用现金？一般来说3000X3=9000元，3000X6=18000元，则建议保留1万5左右的活期存款。关于定存国债和黄金。定期存款的收益真的很低，放在银行里一天就贬值一天。债券的收益率其实并不高，属于保值类的工具，有一些就好。而黄金，除非你是专业的炒家或者是有百万以上资产，否则不建议资产低的人去持有黄金来保值。关于基金定投，是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金，后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后，选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。恕不做具体推荐，鞋好不好穿只有脚知道。一般而言，开放式基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本，因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。关于股票。股票是可以获得高收益的，也是收益性产品中不可缺少的理财工具之一。但是，一般而言，在股市里能够赚到钱的只有四种人，1 机构投资者，2 职业操盘手，3 多年的资深股民，4 学会借助别人力量的人。此外，如果能够赚钱，仅仅是因为运气，如果前边的三种赚钱的人你做不到，不妨做第四种，学会借助别人力量的人。借助光禹理财优秀的操盘手的力量，更轻松的从股市中赚到钱

个人理财计划书

3，理财规划书

先说，就理财规划而言3年只是一个短期的概念，其次不知道你的家庭处在什么阶段许多理财专家都认为，一生理财规划应趁早进行，以免年轻时任由“钱财放水流”，蹉跎岁月之后老来嗟叹空悲切。　　1、求学成长期：这一时期以求学、完成学业为阶段目标，此时即应多充实有关投资理财方面的知识，若有零用钱的“收入”应妥为运用，此时也应逐渐建立正确的消费观念，切勿“追赶时尚”，为虚荣物质所役。　　2、入社会青年期：初入社会的第一份薪水是追求经济独立的基础，可开始实务理财操作，因此时年轻，较有事业冲劲，是储备资金的好时机。从开源节流、资金有效运用上双管齐下，切勿冒进急躁。　　3、成家立业期：结婚十年当中是人生转型调适期，此时的理财目标因条件及需求不同而各异，若是双薪无小孩的“新婚族”，较有投资能力，可试着从事高获利性及低风险的组合投资，或购屋或买车，或自行创业争取贷款，而一般有小孩的家庭就得兼顾子女养育支出，理财也宜采取稳健及寻求高获利性的投资策略。　　4、子女成长中年期：此阶段的理财重点在于子女的教育储备金，因家庭成员增加，生活开销亦渐增，若有扶养父母的责任，则医疗费、保险费的负担亦须衡量，此时因工作经验丰富，收入相对增加，理财投资宜采取组合方式，贷款亦可在还款方式上弹性调节运用。　　5、空巢中老年期：这个阶段因子女多半已多各自离巢成家，教育费、生活费已然减少，此时的理财目标是包括医疗、保险项目的退休基金。因面临退休阶段，资金亦已累积一定数目，投资可朝安全性高的保守路线逐渐靠拢，有固定收益的投资尚可考虑为退休后的第二事业做准备。　　6、退休老年期：此时应是财务最为宽裕的时期，但休闲、保健费的负担仍大，享受退休生活的同时，若有“收入第二春”，则理财更应采取“守势”，以“保本”为目的，不从事高风险的投资，以免影响健康及生活。退休期有不可规避的“善后”特性，因此财产转移的计划应及早拟定，评估究竟采取赠与还是遗产继承方式符合需要。　　上述六个人生阶段的理财目标并非人人可实践，但人生理财计划也决不能流于“纸上作业”，毕竟有目标才有动力。若是毫无计划，只是凭一时之间的决定主宰理财生涯，则可能有“大起大落”的极端结果。财富是靠“积少成多”、“钱滚钱”地逐渐累积，平稳妥当的生涯理财规划应及早拟定，才有助于逐步实现“聚财”的目标，为人生奠下安定、有保障、高品质的基础。

因为收入和支出只有你自己知道，别人不好给你做的，一般来说理财规划主要是开源节流，将自己主要收入分成三个部分，一、日常生活费用，二、理财资金，三、备用金。第一部分包括你一个月的吃喝玩乐用等，里面还可以细分多项。第二部分是你资金积累需要的，一般已工资收入的10%为固定的资金投入，零存整取存入银行，到期再换成定期、国债、基金或股票，看你自己的选择，利用银行或股票、基金的收益利滚利，扩大自己的财富。第三部分备用金是你的应急资金，一般总额为5000到2W，以支付生活中的应急支出，开始时以收入的5%累积，到你的预定目标后就将多余的钱转让理财资金。要想较快的积累财富，要控制自己的开销，尽量减少不必要的开支，在月头月末做好每个月的收支计划指定和检查，合理安排开支，大体就是这样的，看你自己对金钱的控制。祝你早日成为富翁。

理财规划书

4，理财计划书

第一部分重要提示和金融假设　　1．重要提示　　（1）本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我行尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。　　（2）所有的理财规划分析都基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划、您对一些金融参数的假设、中华人民共和国目前生效的法律（含地方法规）以及目前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。我们建议您定期审视您的财务目标和规划，特别是当您的婚姻状况改变时更需如此。　　（3）对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外（如存款、债券），本理财报告不保证分析过程中所采用金融产品的收益。我行的理财建议为参考性质的，其不代表我行对实现理财目标的保证。　　第二部分，你的基本资料　　1，资产负债表　　资产负债表　　资产负债　　1。流动性资产长期贷款 200000　　现金活存 10000 合计 200000　　合计 10000　　2.投资型资产　　定期存款 20000　　股票 200000　　合计 220000　　3.个人资产　　自用住宅 600000　　合计 600000　　资产总计 830000 负债总计 200000　　净资产 630000　　2，理财目标表　　理财目标　　目标类型目标离现在时间优先度具体描述　　短期计划保险计划 0 1　　全家旅游 1 2　　购车计划 2 3 \　　中期计划重点高中择校费 7 1 \\　　儿子大学及留学费用 10 1 \　　两年共\。合计\长期计划退休养老 25 2 每年支出\，预计\年后再生活\年，共计\　　第三部分您的财务现状分析　　家庭资产和负债状况分析…………………………　　第四部分您的理财目标规划…………………………

无法完全理解你的意图~你要写商业计划你可以看看一本叫（创业：20岁做百万富翁）的书教的相当详细

每月结余1700元，3年可以存6万元，加上原3万存款，可以购买30万左右的住房了（按照二手房30%收费计算），贷款21万元，月供大约1300元左右吧。所以稳妥的办法就是存钱，每个月的结余都存一份至少一年期的定期存款，直到3年后单单本金都有9万元了，去办贷款供房吧。因为有买房子的大笔开支，而且只有3年投资时间限定，很难做国债了，如果做基金定投，3年时间收益还是具有一定风险的，可能比银行利率高，也可能会损失本金呢，如果实在想作基金定投，最好是不超过50%的结余去投，看你对风险的承受能力如何了。其他投资方式受限于风险，建议少做，没有把握就别碰，还是买房子实际啊。

信息太少，不能具体判断因为需要月开支，需要计算净收入，五年后房价的心理价位，准备如何贷款，先结婚还是先买房，这些都是计算依据。给个建议，每月在维持基本生活需求之外，存下一定金额，以便买房结婚，或作为应急他用。如果工作轻松，找一些副业，赚一些兼职外快，把攒下的钱进行投资，股票基金都可以，尽量选择优质的基金和蓝筹股票，定期定投长远打算，不要追求一时暴利，平和心态长期投资补充：可能现在生活主要靠父母合住，开销较为节省，就按一月能结余2000元估算。结婚打算在几年内进行，是否有现成婚房，是否要装修，婚礼费用大概自负多少？这些都需要合理规划。由于条件并不充分，因此给个大概的资金准备计划。1、每月固定存下1500元，作为本金，进行投资，当前由于股市跌得较为厉害，不建议直接参与，可以选择一些基金，特别是指数基金，ETF50 180 红利，逐步买入，定额定投，每月购买1000元，另500元购买一些货币市场基金，或者少量参与较稳健的蓝筹股票，例如上证50指数中业绩稳定的股票。2、还有500元可以零存整取，作为应急备用金