助理理财规划师，考助理理财规划师有什么条件呀

本文目录一览

1，考助理理财规划师有什么条件呀
2，助理理财规划师听起来好像很低级的样子到底是个啥情况啊有人
3，助理理财规划师
4，什么是理财规划师助理理财规划师
5，助理理财规划师的待遇怎样适合哪些工作
6，助理理财规划师主要做什么工作

1，考助理理财规划师有什么条件呀

助理理财规划师报考条件：（1）连续从事本职业工作6年以上。（2）具有大学专科及以上学历证书。（3）经济类大学应届毕业生。 http://www.56px.com/ksxx/html/?1337.html

考助理理财规划师有什么条件呀

2，助理理财规划师听起来好像很低级的样子到底是个啥情况啊有人

理财规划师在我国分为三个等级：高级理财规划师、理财规划师和助理理财规划师。它们在国家技能等级认证五个级别中分别对应的级别是：高级技师、技师和高级技工。从中可以看出助理理财规划师虽然是理财规划师等级中最低的一个级别，但在国家技能认证等级中起点还是比较高的。像在深圳可以做招调工考试之一，在转深户时助理理财规划师可以加50分，只要有名额就基本可以转为深户了。在东莞如果是东莞户口拿到助理理财规划师证后可以申请国家1500的补助。还有各地各个城市的政策不一样，在这我就不一一列举了。

助理理财规划师听起来好像很低级的样子到底是个啥情况啊有人

3，助理理财规划师

助理理财规划师三级考试内容（1）基础知识：理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税务基础、理财规划法律基础、理财规划工作流程和工作要求；（2）专业知识：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。一年考试两次，每年的5月22日和11月20日助理理财规划师考试用书《国家职业资格培训教程-理财规划师基础知识》、《国家职业资格培训教程-助理理财规划师专业能力》个人一般在培训机构报名，比如湖南新东方教育培训中心就是一个专门培训职业资格考试的机构

助理理财规划师

4，什么是理财规划师助理理财规划师

理财规划师就是专门做理财规划的专业人员理财规划，是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。个人理财规划基于人的生命周期，是一个长期的过程，一个努力达到终生（身）的财务安全、自主、自由和自在的过程；同时，理财规划又是一项综合服务，它由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务状况，从而帮助客户制定出可行的理财方案。考试途径：参加培训机构培训，再考试，考试资料在报名时领取。重庆地区推荐培训机构：重庆美途职业培训教育学校，网址： http://cq.mtoedu.com

5，助理理财规划师的待遇怎样适合哪些工作

学习内容是：现金规划、保险规划、风险管理、投资规划、所得税规划、房产规划、子女教育规划、退休规划等等。基本上日常生活中会遇到的资金规划管理方面的知识都会涉及到。这个不需要很精细的，你可以不是税务方面或者保险方面专业，但是你可以用这方面的基本知识进行理财规划，足够用了。可以从事：财务顾问或者叫个人理财顾问、金融产品销售、专业的资产管理服务。行业：银行、保险公司、证券公司、理财公司或事务所、企业理财规划培训师等等。待遇：要看在哪个城市了，目前像上海这样的大城市，这个很吃香的！内陆这方面人才还非常缺乏的。前景不错哦！我打算今年考理财规划师的，有啥咱俩可以交流哦~~打这么多字很累的，给点儿分吧！！！

首先感谢您真切的表达....，这个职业确实是在这近一、两年在中国当下一直是炙手可热最具发展的十大热门职业；而特别是在现全球性的经济时期（疲软）更需要理财规划师帮助更多的个人或家庭管好自己的钱！其次在现金融领域的机构如：银行等都纷纷增设和建立了个人理财服务及私人银行这样新的机构也同时产生这个职业（理财规划师）严重的职位缺口，所以对于热爱和需要自身发展的您值得关注甚至投身与这个职业（或职位）；但理性来讲这个职业认证的取得，还是有效为严格的报考条件。现在您的报考是学历的问题您需要先报考一个相关金融专业的大专类的学校而后再一步一步的向着您的理想和目标发展！

6，助理理财规划师主要做什么工作

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：　　1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。　　2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。　　3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。　　4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。　　5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。　　6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。　　7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。　　8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。