大额交易报告标准，大额现金交易标准的标准是多少

来源：整理时间：2022-10-24 04:14:03 编辑：上海本地生活手机版

1，大额现金交易标准的标准是多少

10万以上的统称为大额现金

5万以上《不含5万》

十万以上

5W就算了

大额现金交易标准的标准是多少

2，保险业金融机构大额交易标准

当天单笔/累计交易总额在人民币50万元。保险业金融机构大额交易标准是当天单笔/累计交易总额在人民币50万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内转账交易。中国人民银行30日公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。这一管理办法将大额现金交易的人民币报告标准由原来的20万元调整为5万元。

保险业金融机构大额交易标准

3，大额资金交易的具体报告标准

1.境内转账交易:境内转账交易大额现金交易报告标准为当天的单笔或累计金额达到人民币50万(含)以上或是外币10万美元(含)以上;2.转账交易:转账交易大额现金交易报告标准为当天单笔或累计金额达到人民币200万(含)以上或是外币25万美元(含)以上;3.现金收支:现金收支的大额现金交易报告标准为当天单笔或是累计的金额在人民币5万(含)以上或是外币1万美元(含)以上;4.跨境转账交易:跨境转账交易大额现金交易报告标准为当天的单笔或累计金额达到人民币20万(含)以上或是外币1万美元(含)以上拓展资料：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》：第九条　金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。

大额资金交易的具体报告标准

4，大额交易报告的内容包括哪些

金融机构报告大额交易主要的目的反洗钱应该提供真实、完整、准确的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件等

金融机构必须报告的大额交易有:单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金收支

5，金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的法律依据

法律分析：金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。法律依据：《中华人民共和国金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。第十一条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

6，我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定主要体现在以下哪些法

我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。 A. 《反洗钱法》 B. 《金融机构反洗钱规定》 C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 E. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》

7，反洗钱大额交易标准是多少万

法律分析：1、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。2、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。4、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的现金缴存或收支。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条金融机构应当报告下列大额交易：(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

8，按照金融机构大额交易和可以交易报告管理办法规定以下哪些说

法律、行政法规另有规定的除外。因此：违法行为在二年内未被发现的，不得给予两次以上罚款的行政处罚。

大额交易报告是客户通过在境内金融开立的账户或者所发生的大额交易，由开立账户的金融或者发卡银行报告；客户通过境外所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者发生的大额交易，由办理业务的金融报告

9，什么是大额交易报告制度

大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，无论是否异常都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。从国际犯罪活动的惯例来看，犯罪分子为了逃避打击，在洗钱过程中为了防止夜长梦多，尽快地转移资金，保护其非法收益，为此洗钱犯罪所涉及的资金金额通常十分巨大。

我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（abcde）等法律和部门规章中。 a. 《反洗钱法》 b. 《金融机构反洗钱规定》 c. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 d. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 e. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》

10，大额转账交易境内的报告标准为人民币20万元以上是何时规定的搜

从2016年12月1日起，银行柜面（仅对个人客户），以及除自助柜员机以外的非柜面渠道，将提供实时到账、普通到账、次日到账三种转账方式供客户选择。1、“实时到账”：将在受理存款人的转账申请后，即时处理扣款并汇出。2、“普通到账”：普通到账即非实时到账，将在受理存款人的转账申请后，延时2小时扣款并汇出。3、“次日到账”：将在受理存款人的转账申请后，延时到第二个自然日扣款并汇出。请注意次日到账并不是24小时后到账。4、以上汇款时间均是指银行扣款并发起汇款的时间，如为跨行交易，到账时间还取决于人行跨行清算系统和收款行入账时间。银行处理该笔业务时，若相关清算系统已经关闭，该笔业务将在约定时间扣款并延迟到清算系统正常服务时汇出。

不同银行收费标准不一样，如果是跨行跨地转账，个人建议用交行手机银行或招行手机银行，暂时不收任何手续费的

11，什么是大额和可疑交易报告求答案

大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。　　根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十二条规定，应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：一、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。二、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。三、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。四、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。五、与洗钱高风险国家和地区有业务联系。六、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。七、客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。八、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。九、客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。十、客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。十一、客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。十二、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。十三、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。（刘平）

大额交易报告标准，大额现金交易标准的标准是多少

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