在深圳买房最重要的不是月薪，因为月薪少可以买小户型，可以找低月供。这样算来，如果你没有强大的经济基础来应付首付，那么月薪5万以下的话基本就不用考虑在深圳买房了，月薪七千就不要指望在深圳买房了，当然如果你可以考虑在光明区购房那还是有希望的，毕竟光明现在2万多的房子还有不少。
1、月薪7000元，如何在深圳买房？
月薪七千就不要指望在深圳买房了，当然如果你可以考虑在光明区购房那还是有希望的，毕竟光明现在2万多的房子还有不少。但问题在于，即便以2.5万来算，70平小套也得175万，而且这个价格只能考虑二手房，那么首付就得3成，大概55万左右，如果你是公积金贷款的话，那么月薪够还房贷的，头几年可以让家里长辈帮帮你渡过难关，过几年工资上万了，自己还完贷款也还能养活自己，
然而这已经是深圳能买到带房本的最低价房子了，所以你的难点不单是工资，即便你还得起月供，首付这55万就只少不多，而且是整个深圳估计最最地价的正规房产了。如果是主城区内，随便一套小公寓都得首付上百万，而且贷款时限超不过10年，这样算来，如果你没有强大的经济基础来应付首付，那么月薪5万以下的话基本就不用考虑在深圳买房了。
2、想问下月薪只有一万多，如何能到深圳买房？
在深圳买房最重要的不是月薪，因为月薪少可以买小户型，可以找低月供，但不论户型大小，首付都是必不可少的。所以相比于月薪，更重要的是首付款，如果存款额度较高，就可以通过首付比例来控制月供压力。比如买坪山单价3万的房子，而你有80万存款，那么买80平的需要需要大概80万首付，虽然首付钱够，但是贷款160万的话，商业贷需要月供九千，那么多鱼月薪一万来说显然压力过大，
但如果同样首付选择60平的房子也付80万首付，那就只需贷款100万，月供只需5600，这样万元月薪就可以应付基本生活开销。当然如果可以公积金贷款成本更低，不过道理都是一样的，所以重点还是在首付，哪怕50平的最小户型住宅，也得50万的首付，若想通过月薪攒钱从零开始，就算每月净攒1万，50万首付也得攒四年半。
