金融机构反洗钱，反洗钱是金融机构的什么义务

本文目录一览

1，反洗钱是金融机构的什么义务
2，金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责这是对
3，谈谈金融机构如何有效开展反洗钱工作
4，金融机构应当履行哪些反洗钱义务
5，反洗钱是金融机构的什么义务
6，金融机构主要承担哪些反洗钱义务
7，金融机构应履行哪些反洗钱义务

1，反洗钱是金融机构的什么义务

反洗钱是金融机构的法定义务。我国法律规定，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

反洗钱是金融机构的什么义务

2，金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责这是对

错误。内部审计职责不仅是反洗钱或者小金库；相反金融机构反洗钱合规管理部门不仅限于审计业务。当然，两者有职权重合点即防止国有、集体、单位资财流失于个别人。

错。从公司治理结构上，合规管理部门属经营层，是第二道防线。内部审计属董事会层面，是第三道防线。反洗钱合规管理部门的工作受内部审计部门的评价，而不能取代内审职责。

金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责这是对

3，谈谈金融机构如何有效开展反洗钱工作

加强组织机构建设，完善内控制度建设，报告大额交易和可疑交易报告，客户身份识别，培训和宣传等等。

中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。

谈谈金融机构如何有效开展反洗钱工作

4，金融机构应当履行哪些反洗钱义务

金融机构应当履行全部的《反洗钱条例》

金融机构反洗钱工作应当坚持的三项原则是:(1)合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。(2)保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。(3)与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

5，反洗钱是金融机构的什么义务

金融机构反洗钱工作应当坚持的三项原则是: (1)合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。 (2)保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。 (3)与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

根据法律规定反洗钱是金融机构的法定义务，根据《反洗钱法》，金融机构应履行的反洗钱主要义务如下：1、应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。2、应当按照规定建立客户身份识别制度。3、应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。4、应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。5、应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

6，金融机构主要承担哪些反洗钱义务

（一）合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱义务的履行。　　（二）保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。　　（三）与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

7，金融机构应履行哪些反洗钱义务

《中华人民共和国反洗钱法》：　　第三章　金融机构反洗钱义务　　第十五条　金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。　　金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。　　第十六条　金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。　　金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。　　客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。　　与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。　　金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。　　金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。　　任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。　　第十七条　金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。　　第十八条　金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。　　第十九条　金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。　　在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。　　客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。　　金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。　　第二十条　金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。　　金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。　　第二十一条　金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。　　第二十二条　金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。